【大纪元2025年10月09日讯】（大纪元记者蔡溶纽约报导）曼哈顿地区检察官白艾荣（Alvin Bragg）10月8日宣布，对三名个人与三家公司提起诉讼，其中包括一名华人，指控他们合谋冒充已故业主的继承人，盗取哈林区一栋价值逾百万美元的褐砂石建筑，并以此进行契约欺诈与贷款诈骗。
被告包括35岁的拉莫斯（Angela Jazmin Ramos Malpica，简称Ramos）、41岁的李元贵（Yuan Kuei Li，音译）、34岁的拉赫曼（Abdur Rahman），以及三家公司：大颈收购公司（Great Neck Acquisitions Inc.，GNA）、白莲花咨询公司（White Lotus Consulting Inc.，WLC）与海洋地产和贸易公司（Ocean Property and Trading Inc.，OPT）。
三名被告涉嫌取得受害人建筑的所有权，并以欺诈手段获得抵押贷款和建筑贷款，用于翻新该建筑，然后出售以牟利。
他们被控多项重罪，包括一级重大盗窃罪、一级非法持有赃物罪、一级抵押贷款欺诈罪、两项二级非法持有伪造文书罪、两项一级提供虚假文书申报罪及四项一级身份盗窃罪。
冒充继承人诈取房产与贷款
根据检方文件，2018年，位于西131街的一栋褐石建筑的业主马雷罗（Oaklyn Marrero）过世，将该房产留给其丈夫、子女及孙辈。该物业估值超过100万美元。
2024年4月，拉莫斯涉嫌假冒马雷罗家族的继承人，以95万美元的价格将房产卖给李元贵，而李则假扮为“空头买家”。拉莫斯签署了多份买卖与转让文件，其中地契还包含马雷罗家族成员的伪造签名及个人资料。检方指出，真正的家族成员从未签署或授权他人签署任何契约。
李在“购买”该房的同日，又以151.5万美元的价格将其转售给拉赫曼及其控制的“大颈收购公司”。然而，双方并未支付任何实际款项，拉赫曼没支付李任何买房款项，李也没有支付95万美元买房费。相反地，三名被告利用该被窃房产作为抵押，诈得共计163.6万美元的抵押及建筑贷款。
在相关贷款文件中，大颈收购公司将拉赫曼、“白莲花咨询公司”与“海洋地产和贸易公司”列为担保人。2024年4月25日，该契据及贷款文件在纽约市财政局正式登记，大颈收购公司成为名义上的所有人，由拉赫曼代表签署。
检方指出，拉莫斯随后兑现三张共计约25万美元的支票，资金均来自诈得的贷款；拉赫曼则从建筑贷款中提取约48.7万美元存入“大颈收购”的账户，并再汇出约26.5万美元至李元贵控制的建筑公司“MSK建筑队”（ MSK Construction Team Inc.）账户，用于持续翻修被盗房产。当时李亦是该房产的承包商。
检察官：不容诈骗侵害居民财产
曼哈顿地检白艾荣表示：“据称，这些被告合谋利用一个失去亲人的家庭，假冒继承人窃取他们的财产。在住房紧缺的时期，我不会容忍任何人以这种恶劣手段掠夺哈林社区的资产。这类行为针对的是长期居住的纽约居民，我们将严肃起诉此类犯罪。”
他呼吁，若怀疑存在房契欺诈，可联系曼哈顿地区检察官办公室住房与租户保护组，电话为212-335-3300，或电邮至[email protected]。
责任编辑：陈玟绮
