【大紀元2026年07月21日訊】（大紀元記者侯駿霖台灣台北報導）台新證券與元富證券合併後4度發生交易系統異常，金管會21日認定未妥善規劃系統整合、未落實內部控制，造成重大資安事件，重罰台新證券新台幣360萬元，創下歷來券商最高裁罰金額，並祭出警告及限制部分業務等監理措施。
金管會證期局副局長黃厚銘表示，台新證券4月6日完成與元富證券合併後，4月7日、14日、20日及5月21日接連發生電子交易系統異常，經證交所查核發現多項缺失，包括未落實資安事件通報、系統中斷逾可容忍時間、程式上線前測試不足、未進行壓力測試、營運持續計畫及演練未完善、重要軟硬體監控不足等，顯示公司內控未能落實。
黃厚銘說明，此次重大資安缺失事件「嚴重斲傷投資人對金融機構的信任」，金管會依《證交法》規定，對台新證券處警告及360萬元罰鍰，創券商史上最高罰鍰金額。
除裁罰外，金管會也祭出多項監理要求，包括台新證須在資安缺失改善完成前，自有資本適足比率的作業風險約當金額增加計提1倍；並須於3個月內提出短、中、長期系統改善方案，必要時聘請資安顧問，改善情形須持續提報董事會。同時，台新證還須委託第三方資安專業機構驗證，並於3個月內完成相關違失人員議處後報金管會。
黃厚銘指出，受警告處分後，台新證未來3個月不得申請新增業務種類、增設分支機構、轉投資、辦理現金增資或募集公司債，也不得新增擔任ETF流動量提供者及發行指數投資證券（ETN）等業務。
針對監理要求對台新證的影響，黃厚銘表示，以6月底資料估算，台新證自有資本適足比率（RBC）將由318%降至264%，雖仍高於法定標準，但未來若申請部分新業務可能受到影響。
據金管會統計，台新證4次系統異常共造成9321筆錯帳、影響金額約20.11億元。黃厚銘表示，經業者積極處理後，送至金融消費評議中心案件約154件，目前正式進入評議程序僅9件，裁罰金額為綜合考量違失情節、事件次數及過往案例衡量後決定。
台新證券21日回應，虛心接受主管機關的裁處及指導，將積極依指示檢討改善。對於因合併系統整合準備不週全而受到影響的客戶、員工，再次致上最深歉意，承諾以具體作為回應主管機關、客戶及員工期待，為台灣證券市場的穩健發展貢獻心力。
責任編輯：鄭樺
